疫情之后关于中国社会、经济和楼市的7大判断

更多 2020-02-17 17:38 阅读:5224 / 回复:0 楼主xiaocai

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算一算时间,如果没有这场大变故,现在的中国应该又到了热血沸腾,撩起袖子开干的时刻。

但一切就这么被突然打断了,除了待在家里,我们什么都干不了。

很多人来问我对疫情的看法。

熟悉我的朋友都知道,我一直是很乐观的。

我觉得,短期的黑天鹅改变不了基本面,如果市场有一些回撤,那就是对坚定者最好的犒赏。

趁着这些天清净,我在家梳理了下疫情的影响,有一些新想法,分享给大家。

01
先谈下经济。

大家还是要重视这场疫情,乐观不意味着麻痹大意。

这次的疫情致死率不高,但是传染性强,扩散快,直接中断了经济发展。

而且现在中国经济的确也不如2003年对抗SARS时那般强壮,人到中年在走下坡路上再挨上一拳,那滋味肯定不好受。

所以那些担心的理由是没错。

不过大家还是要相信中国经济的韧劲。

这份底气来自于我们政府强大的调控能力。

政府既然能在楼市火热的时候硬生生把房价压下去,也就能在最紧急关头,重新点燃增长的势头,比如2008年金融危机的4万亿,2014年的去库存。

另外还有就是中国真的有无数勤劳爱赚钱的年轻人,每天都在那里拼搏。当下的消停,就是要等到疫情一解除,猛虎下山。

所以经济一定会出现央行副行长所说的“补偿性”恢复。

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这不是预测,因为很多保增长的刺激已经用上了。

货币放水已经开始了。

2月到现在央行已经通过逆回购给市场注入资金1.7万亿,要知道整个2月到期资金也就1.18万亿,所以现在市场是多出近5000亿资金的,相当于一次降准的量。虽然里面有一些是很快到期的短钱,但央行还是大概率会续做放水,池子里的水不会少。

央行副行长在2月7日已经明确表示了,下次,也就是2月20日,MLF利率和LPR利率会“较大概率”下行。

这句话,已经是赤裸裸地告诉你要降息了。我记忆中,从没有看到过中国央行官员有过这么明确的表态。

财政也没有闲着,各级财政已经拨付了718亿防控疫情,非典的时候只花了126亿。等到疫情结束之后,一定会有大批项目上马,一波轰轰烈烈的基建狂魔又要开始了。

前低后高,有惊无险,应该就是2020年经济的最好写照。

02
不过,经济虽然没有大碍,但这次这么大规模的隔离,还是会对我们的生活产生微妙而深远的影响。

毕竟这是近30年来的第一次全国静止状态。

人们在家里呆久了,就会反思,会想去改变一些东西。

第一个引发大讨论的就是要不要继续城镇化。

疫情爆发于人口1100万的武汉,在市内快速传播,之后就一直有人质疑大城市发展模式是否适合中国。

讲真,我还挺担心这个事情的。

其实我一点也不操心经济短期放缓,不搞城镇化才是要命的。

我们之所以看好中国,就是因为中国有未来还有十多年的城镇化空间,有源源不断的年轻人涌入大城市上班、赚钱、买房、消费,生生不息。

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中国与其他各国城镇化率

如果改变了城镇化这个国策,那我们对中国经济的前提假设将全部推翻,这才是楼市最恐怖的地方。

中国历史上曾经有过一段逆城市化的境地。就在70年代,当时的大动荡,生产力不够,城市就业不足,才把那么多青年放逐到农村,这直接导致了中国失去了10年,也证明了城镇化的重要性。

好在,到目前为止城镇化并没有转向。

中央分别在1月25日,2月3日召开了两次高层会议,从发表的通稿中,只提示了对疫情的防控,并没有调整城市战略。

不过即便大方向不变,等这次风波之后,我们的城市发展策略还是会压制超级大城市发展。

因为这次的教训是城市太大之后,管理成本真的很大。

所以下一步中央一定会继续强化都市圈战略,也就是把人口分散在大城市周边,未来基于一、二线大城市的周边卫星城会得到很大的发展,比如廊坊、昆山、东莞这样的城市。

有人说副中心城市也有机会,但我并不看好。省内资源有限,除了像江苏有十三太保这种特例外,中国未来一个省大概率只有一个核心城市。

03

如果说这次疫情有什么好处的话,那就是疫情让我们在家的时间变长了。

在家待着才发现,真到了关键时刻,能靠得住的还是家人。人们更加珍惜亲情和爱情,懂得家人的重要性,

家庭的归属感和凝聚力被加强,会改变我们对家庭的价值观,拉动中国的生育率,至少今年底会有更多新生儿。

事实上,中国当下最大的问题就是出生率不足。

2019年中国人均GDP突破1万美元,出生率10.48%。出生率类比2002-2003年左右的韩国和台湾地区,以及1990年左右的日本。

而当时的韩国人均GDP是2万美元,台湾地区1.9万美元,日本4.9万美元。

也就是说,在达到类似低出生率时,中国大陆的人均GDP是日本的1/5左右,是韩台(地区)的一半左右。

未富先老,才是长期隐患。

如果这次疫情能改变或者至少缓和中国生育率下降的话,那就是中国经济未来最大的好事。

我常说,中国楼市还有白银十年,如果生育率下降缓和的话,那是有机会白银二十年,甚至三十年的。

04

在这次疫情之前,我们常会去争论中国的发展模式,到底是自由主义好,还是举国体制好。

那么经过这一次巨大的公共事件之后,面对灾难,集中力量办大事的优越性将一览无遗。

10天能建成医院,一省包一市对接救助,这样的效率只有中国才有。

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接下来的若干年,在决定国家命运的大事上,zhongyang的权威将被加强,这会对我们未来的经济产生深远的影响。

未来,调控会被用的越来越多,zhengce市的烙印更加明显。

05
人们的财富观也会改变。

经过这一次,明天和意外不知道哪个会先来,这样的想法会深入人心。

大部分人的焦虑感和对未来的不安全感,会进一步升温,从价值观和潜意识上助长本已抬头的消费主义。

目前中国经济的第一拉动力已经是消费,未来消费为王的趋势会加快。

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这有两个后果:

一是大消费和大健康相关的资产会走强,养生、医美、养老等关爱自我需求会越来越多。

二是及时行乐的消费,对标延迟满足的投资,未来财富的沉淀积累会更加两极分化,财富阶层化速度会加快。

06
另外,这次疫情造成的隔离,也是历史上全民在线时间最长的一段日子。

每天都有无数人因为被困在家中无事可干,连入互联网,一边消费内容,一边生产内容。

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图片转自微博@北京赛冬

不知不觉,当下大部分爆款话题,已经开始由网友自发挖掘和生产。

比如红会领口罩和李医生的话题,起源于一小部分朋友的讨论,但经过微博不断发酵,最终通过数篇几百万加的公众号文章,变成了数千万人关注的大事件。

整个朋友圈,每个人的手机里,都装进了巨大的情绪,冲击着大家的心情。

愤怒,自豪,愤怒,自豪。

传言,辟谣,反辟谣,反反辟谣。

就像《乌合之众》里所说,高度聚合的群体一致性情绪,使得大众没有辨别能力,因︈而无法判断事情的真︈伪,许多经不起推敲的观点,都能轻而易举的得到普遍赞︇同。

这种思维的惯性会影响未来市场的决策。

因为当太多人选择另一方向的时候,这种行为本身也会产生作用,把预期变成结果,比如2015年房产牛市时,火上浇油的哄抢延长了牛市,和2018年静淡市时,雪上加霜的抛售加深了回撤。

作为金融人,我们未来的决策中,不仅是要看得到事务的本质,还要能看到其他人群的共识,思考共识对结果的影响。

07

最后,我们说说楼市。

因为当下楼市没有交易,房价不会涨也不会跌。

但等到再过一二周,楼市慢慢恢复正常,房价一定是会被短期冲击的。

我觉得房价不会跌太多,像北上深这样的城市几乎都不会有影响。

因为全民被2015年这一轮大牛市教育过之后,大家都知道了房产的增值作用。即便现在的交易量很惨,整个春节近乎零成交,房东们依然会惜售。

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等到疫情缓和之后,悲观的情绪会被疫情的好转所冲淡,那些该买的需求还是会慢慢释放的。

这一点,我们从交易情绪更加敏感的股市就能看出来。

利空出尽之后,就会有人进场。

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08
不过,楼市总体上的平稳,并不意味着微观上就没有分化。

这一次疫情还是会有三类人很受伤。

首先是有多套房出租的房东,不管哪个城市估计影响都挺大的,往年春节过后都是租房的黄金时期,现在很多在城里上班的人回老家后被隔离了,租房市场受打击;

其次我比较担心之前高杠杆买房的朋友,可能要再熬一段时间,租赁市场冻结,经济也受挫,现金流会是问题,这个是真的要尽早做好储备计划了,扛不住的尽早卖。

最后是民宿市场,民宿属于半个酒店业,旅游业受影响,民宿自然受牵连,且大多数民宿是跟房东租房的,一边没有游客生意,一边房租还要交,去年长租公寓就有很多暴雷,今年可能民宿遭殃,特别是集团运作的。

而这一轮静淡市过去之后,楼市会有这样的结构变化:

1、穷凶极恶放杠杆的被彻底教育之后,买房开始留有余地。整个市场越来越理性,买房会更倾向于有通勤、产业、学区和医疗支撑的好区位,而不是因为能借到更多贷款。

2、备用房需求开始出现,除了自住以及投资房之后,有余力的人士真的会去备上一套房做第二居所,可能在老家,也可能是海外,不见地能赚多少钱,就为自己可以去住住。

3、低密度住宅会受到青睐,比如大平层、洋房这样的产品,平面层设计也会注重私密性,比如一梯一户,或者中间隔断。户型上的动线切割,会更加分散,尽可能做到不同房间互不影响。

4、居家需求的回归,会对居住空间有变化,房子可以偏一点,但还是要买大一点,至少房间数要多,房间数/总价越来越被看重。

5、越是困难的时候,物业管理能力越出色,小区房价表现会更好。比如通过严格检查、消毒清洗来防控疫情的小区,要比那些一刀切封门封路的小区,房价表现更好。

09
好了,差不多就这些。

这段时间我被关在家里,慢慢想明白两件事。

第一,要好好守法,因为坐牢真的很难受。

第二,事情坏到一定程度就会好起来,因为它无法更坏。

希望大家都能平平安安地顶过这阵子,再忍一忍放开去浪的日子离我们不远了。

以上是正文,来自观观。

武汉加油,湖北加油,中国加油!

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